Обновление моргиджа
Сижу, значит, никого не трогаю, зарабатываю деньги на оплату банковских процентов на жильё. Банковские проценты высокие, ибо моргидж оформлялся в год высоких рейтов, когда я первый раз за много лет переключился на фиксированный процент, который в то время казался очень низким. Через несколько лет банковские рейты поползли вниз, а фиксированный процент остался, поглядывая на меня немым укором свидетельства сдавших нервов.
Считаю в уме последние месяцы высоких платежей, а тут из RBC (банка, выдавшего мне деньги на моргидж) звонит дядька, спрашивает – не надоело ли мне платить этот ужасно высокий рейт (намекая, как я только мог на такое согласиться), и не хочу ли я раньше времени обновить моргидж на очередные сколько-то лет, но под более щадящий процент.
Многие советуют в момент обновления моргиджа торговаться и выбивать лучший рейт, а ещё лучше – пройти по рынку и поискать что-то у конкурентов. Но для меня такой подход обычно не работает, т.к. я со своими контрактами и бизнесами обычно без постоянной работы, а это банки не любят. Я оттого предпочитаю не выпендриваться, а брать, что предлагают, ибо если начать бумажную волокиту, можно в один момент обнаружить себя и без моргиджа, и без недвижимости.
Вобщем, моя стратегия торговли в таких ситуациях проста: мне что-то предлагают, я, понятия не имея, много это или мало, тем не менее, скривившись, говорю, что как-то сильно дорого, а давай как-то попробуем получить пониже рейт?
Дядька с той стороны стола (да, пришлось идти в отделение банка) говорит – ну давай попробуем переспросить и поторговаться, приходи через неделю.
В итоге получаю моргидж с порядка N% ниже процентом, чем у меня был фиксированный до этого. Ну как бы мелочь, а приятно. Но я так думаю, вообще скидки абсолютно всем дают, кто попросит, чего там мелочиться, если человек хороший?
Узнать, какой именно у меня ныне процент по моргиджу – в нашей закрытой научно-популярной группе Время есть, а денег нет. Кто ещё не с нами – присоединяйтесь!
