Чем бы заняться
Увлёкся я немного сток-маркетом (рынком акций), и решил сделать эксперимент.
Лет на 5.
А то и 10.
Хочу вложить условные полмиллиона долларов (не спрашивайте, где я их взял, т.к. на самом деле у меня их нет) в сток-маркет, купив акций и фондов на условные полмиллиона. В действительности я всё же вкладываю и свои реальные деньги (но не $500K, естественно), оттого имею личный интерес в результате, и собираюсь публиковать хотя бы раз в месяц новости по этому проекту.
Свой финансовый эксгибиционизм я оправдываю тем, что деньги – условные, хотя в какой-то мере и настоящие, и это всего лишь демо-акция, предназначенная показать, как моя чайниковская стратегия будет работать на больших числах в долгосрочной перспективе.
Условия и допущения у меня такие: я не волнуюсь насчёт падений рынка, т.е. я вкладываю деньги, без которых я в принципе могу обойтись, и по крайней мере 5 лет трогать их мы не будем, что бы ни произошло. Временные колебания рынка (до 5 лет) меня никак не тревожат. Падений рынка свыше 5 лет в новейшей истории я не припомню, оттого я такие катаклизмы исключаю, т.е. предполагаю, что в течение любых 5 лет мы окажемся в прибыли.
Мои условные полмиллиона я собираюсь разделить в неравных пропорциях: 40% (т.е. $200K) я вкладываю в несколько средне-рисковых ETF вроде VTI (Total stock market index), консервативно ожидая получить как минимум 10%/год возврат (т.е. иногда 3%, иногда 17%), что означает как минимум $20К в год на 5-летнем промежутке.
А 60% суммы (т.е. $300K) я вкладываю в несколько высоко-рисковых фондов вроде HQU (BetaPro NASDAQ-100 2x Daily Bull), в надежде получить как минимум 15% годовых (т.е. иногда -10%, иногда +40% возврата), что есть около $45K в год на 5-летнем сроке.
Программа-максимум – это удвоение капитала каждые 5 лет (это в среднем 15% годовых на всю сумму вложений).
Если 5-летний юбилей выпадет на кризис, то это ничего не меняет, и я ожидаю 4-кратного увеличения капитала через 10 лет.
В прикладном смысле моя цель – показать, как, имея условные полмиллиона долларов, можно получать как минимум $65K в год процентов с вложений. Нужно будет заплатить налоги с этой суммы, но не со всей, т.к. какую-то часть можно вложить на TFSA account, прибыль с которого в Канаде налогом не облагается. А на $65K в год, в принципе, можно жить и в Канаде, но если жить в условной Коста-Рике, то на эти деньги по уровню дохода вы будете там кем-то между президентом и премьер-министром.
Самое главное – кроме первоначальных вложений в сток-маркет, ничего более делать не требуется. В отличие от Canadian Couch Potato, я не собираюсь вообще никак участвовать в последующей судьбе инвестиций. Это не оттого, что я такой умный и создал идеальный план, а оттого, что ленивый. Один раз сделали и забыли – вот мой подход со времён изучения парадигмы Java “Write once run everywhere”.
В следующем постинге собираюсь опубликовать список фондов, куда я инвестирую, и далее каждый может зафиксировать начальные условия, и наблюдать, как полмиллиона плавно превращаются в миллион.
